断卡专项打击灰产 银行加大异常卡清理
杨井鑫 2022-01-21 来源:中经报
自2021年底以来,工商银行、建设银行、邮储银行、光大银行、中信银行等多家银行陆续发布公告,对个人银行异常账户进行清理,一些长期没有交易且没有资金的“睡眠账户”,以及同一人名下的超量账户,将被银行限制功能或者注销。

自2021年底以来,工商银行、建设银行、邮储银行、光大银行、中信银行等多家银行陆续发布公告,对个人银行异常账户进行清理,一些长期没有交易且没有资金的“睡眠账户”,以及同一人名下的超量账户,将被银行限制功能或者注销。

据记者了解,伴随着全国推进的“断卡”专项行动,央行披露目前清理的异常银行卡达到了1.48亿张,而银行卡买卖灰色产业遭到了严厉打击,相关涉及人员也被实行惩戒。如今,银行对于“睡眠账户”和超量账户风险加大了风险排查范围,而清理这些账户的力度仍在不断加强。

严惩买卖灰产

近日,贵州省六盘水市中级人民法院公布了一则二审刑事裁定书,涉及到刘某、龙某、靳某、王某、林某富和杨某六人帮助信息网络犯罪活动案件。

法院在事实认定中显示,2021年2月林某富、钟某英、龙某、靳某、王某等人商议到贵州省六盘水市钟山区成立“工作室”专门帮助境外网络赌博转账。该“工作室”运行期间,刘某提供本人6张银行卡及从他人处租借的50张银行卡给“工作室”进行转账,该56张银行卡支付结算金额达到5644.88万元。同时,龙某、杨某、蔡某等人也提供了相应银行卡用于结算。以上涉案银行卡共计71张,支付结算金额7305.5249万元。

法院认定,刘某在明知银行卡会被用于信息网络违法犯罪活动的前提下,以一套银行卡1000元的价格收购他人银行卡提供给林某富和钟某英等人用于信息网络违法犯罪活动以牟利。收购过程中,刘某要求卡主将银行卡绑定手机卡、开通网上银行,以方便进行银行转账。2021年2月至4月,刘某先后收购并累计非法持有他人银行卡50张。

一审中,刘某被判犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑3年,并处罚金人民币3万元;龙某、王某等人则被以犯帮助信息网络犯罪活动罪判有期徒刑10个月至1年6个月不等。刘某对判决表示不服,但是二审法院维持了一审的判决。

刘某等六人涉及的案件仅是买卖银行卡的典型案例之一。据了解,由于诈骗、洗钱、境外赌博等犯罪猖獗,银行卡买卖生意也逐渐形成了一条黑色产业链。有的人专门办理银行卡出售,有“卡贩子”专门收卡“低买高卖”,而这些银行账户也给这类犯罪提供了便利。

2020年10月,国家启动“断卡”专项行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪。一个多月来,各地公安部门积极响应,并联手银行对涉及的个人进行公开惩戒。

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