保险资管新规出台 资本市场迎来活水
连建明 2020-03-26 来源:新民晚报
银保监会昨天正式发布《保险资产管理产品管理暂行办法》​,作为《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》配套政策,《办法》在去年向社会公开征求意见后,充分吸收了业内外科学合理的建议,将自2020年5月1日起施行。

银保监会昨天正式发布《保险资产管理产品管理暂行办法》,作为《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》配套政策,《办法》在去年向社会公开征求意见后,充分吸收了业内外科学合理的建议,将自2020年5月1日起施行。

这是规范保险资产管理产品业务的纲领性文件,丰富了保险资管产品的配置空间和投资渠道,一方面有利于引导保险资金等长期资金参与资本市场,另一方面也将促进长期资金精准对接实体经济。

近年来,保险资管机构稳步开展保险资管产品业务。截至2019年末,保险资管产品余额2.76万亿元,其中债权投资计划1.27万亿元、股权投资计划0.12万亿元、组合类保险资管产品1.37万亿元。债权投资计划和股权投资计划主要投向交通、能源、水利等基础设施项目,成为保险资金等长期资金对接实体经济的重要工具;组合类保险资管产品主要投向股票、债券等公开市场品种,丰富了保险资金配置方式和策略,有力引导长期资金参与资本市场。

银保监会有关部门负责人表示,各类保险资管产品缺少统一的制度安排,《办法》的制定,是落实《指导意见》的重要举措,在统一保险资管产品规则的基础上,进一步弥补监管空白、补齐监管短板、强化业务监管,促进保险资管产品业务持续健康发展。

《办法》共八章六十六条,《办法》制定遵循以下原则:

一是坚持保险资管产品的私募定位。保险资管产品定位为私募产品,主要面向保险机构等合格投资者非公开发行。

二是坚持严控风险的底线思维。一方面,对照《指导意见》,从期限匹配、风险准备金、非标限额等方面弥补了监管空白;另一方面,结合保险资管产品特点,细化了机构资质、产品运作管理、信息披露等内容,并在投资范围、能力监管、风险责任人等方面制定更严格的规则。

三是坚持保险资管产品的中长期特色。引导保险资管产品错位竞争和差异化发展,一方面发挥中长期产品的优势,丰富市场中长期投资工具和金融产品供给,满足保险资金等长期资金的配置需求;另一方面畅通长期资金对接实体经济的渠道,提高直接融资比重。四是坚持原则导向和规则细化相结合。

保险资管产品投资范围与理财产品、私募资管计划的投资范围总体一致。


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